твоя дорожная карта по достижению финансовых целей
инвестор, квалифицированный специалист финансового рынка, сертифицированный коуч ICF
Алёна Алексеева
финансовый консультант, квалифицированный специалист финансового рынка, сертифицированный коуч ICF
Алёна Алексеева
ДЛЯ ЧЕГО НУЖЕН ЛИЧНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Без чего нельзя обойтись, строя дом?
Без проекта. Сначала создается план на бумаге (чертеж, смета), а уже потом начинается закупка материалов, найм рабочих и строительство.
В личных финансах то же самое! Но многие упорно игнорируют этап планирования, предпочитая действовать по наитию. Отсюда множество ошибок, потерянное время, деньги, нервы. Это как строить дом без проекта. Что-то наверняка получится, но можно ли будет там жить?
Личный финансовый план - универсальный инструмент, который нужен всем вне зависимости от ваших доходов, целей, возраста или семейного положения. Благодаря плану вам станет понятно, что нужно делать уже завтра, через месяц и через год, чтобы прийти к своим финансовым целям и желаниям. Большие и на первый взгляд труднодостижимые цели декомпозируются, встраиваются в жизнь и становятся реальными.
Без проекта. Сначала создается план на бумаге (чертеж, смета), а уже потом начинается закупка материалов, найм рабочих и строительство.
В личных финансах то же самое! Но многие упорно игнорируют этап планирования, предпочитая действовать по наитию. Отсюда множество ошибок, потерянное время, деньги, нервы. Это как строить дом без проекта. Что-то наверняка получится, но можно ли будет там жить?
Личный финансовый план - универсальный инструмент, который нужен всем вне зависимости от ваших доходов, целей, возраста или семейного положения. Благодаря плану вам станет понятно, что нужно делать уже завтра, через месяц и через год, чтобы прийти к своим финансовым целям и желаниям. Большие и на первый взгляд труднодостижимые цели декомпозируются, встраиваются в жизнь и становятся реальными.
форматы индивидуальной работы
этапы работы:
- Анализ текущей финансовой ситуации
- Глубокая проработка финансовых целей, ценностей, приоритетов
- Планирование бюджета на год по месяцам и рекомендации по оптимизации бюджета
- Стратегия увеличения личного дохода
- Разработка долгосрочного финансового плана на 20-30 лет вперед
- Создание пошаговой инвестиционной стратегии
- Разработка инвестиционного портфеля
- Доступ к урокам практикума по инвестициям
- Практические задания на внедрение финансовых привычек в течение всей работы и проверка их выполнения
- Поддерживающие коуч сессии для внедрения качественных изменений в жизнь
- 9 встреч + поддержка в чате
Краткосрочный и долгосрочный план, обучение инвестициям и коучинговое сопровождение.
Для тех, кто стремится к финансовой независимости и хочет начать инвестировать. Но чувствует, что финансовое поведение и страхи сильно тормозят развитие и достижение желаемых целей. Им нужен порядок в голове, план на бумаге и поддержка профессионала.
Для тех, кто стремится к финансовой независимости и хочет начать инвестировать. Но чувствует, что финансовое поведение и страхи сильно тормозят развитие и достижение желаемых целей. Им нужен порядок в голове, план на бумаге и поддержка профессионала.
Финансовая свобода
3-5 месяцев • 195 000₽
этапы работы:
5 недель • 55 000₽
- Анализ текущей финансовой ситуации
- Оцифровка будущих расходов и целей
- Планирование бюджета на ближайший год по месяцам
- Разработка финансовой стратегии: как сохранить накопления, как вывести деньги, что делать с активами и пассивами.
- Обучающие материалы на тему личных финансов
- 4 онлайн встречи + поддержка в чате
Финансовый план на один год. Для тех, кто хочет подготовиться к масштабным изменениям (переезд, смена деятельности, покупка недвижимости и пр) или создать стратегию роста.
Финансовый комфорт
КОМУ ПОДОЙДЕТ ТАКОЙ ФОРМАТ РАБОТЫ, А КОМУ НЕТ?
Это индивидуальная работа с вашими финансами, целями и мыслями. Важно, чтобы вы уже умели зарабатывать деньги, чтобы у вас было желание развиваться, для вас было важно сохранить и приумножить свои накопления.
Такой формат работы подойдет не всем, поэтому перед началом работы вам нужно заполнить короткую анкету о себе. После этого я свяжусь с вами и мы вместе решим, будет ли эта работа для вас эффективна и если да, то в каком формате.
инвестор, квалифицированный специалист финансового рынка, сертифицированный коуч ICF
Алёна Алексеева
Меня зовут Алёна Алексеева.
Уже 12 лет я помогаю людям достигать свои финансовые цели с помощью грамотного планирования личных финансов и инвестиций.
Уже 12 лет я помогаю людям достигать свои финансовые цели с помощью грамотного планирования личных финансов и инвестиций.
ДЛЯ ТЕХ, С КЕМ ЕЩЕ НЕ ЗНАКОМЫ :)
С 2021 года я работаю не только с деньгами клиентов, но и с их финансовым поведением и мышлением. Такой комплексный подход помогает максимально быстро перейти от теории к практике и приложить те самые 20% усилий, которые принесут вам 80% результата.
- 12 лет в финансовом консалтинге
- 10 лет личного опыта в инвестициях
- квалифицированный инвестор (сертификат Федеральной Службы по Финансовым Рынкам 1.0)
- с 2019 года живу на пассивный доход
- в 2020 году эмигрировала из России в Турцию
- с 2021 года сертифицированный коуч ICF
Результаты моих клиентов
Точка А:
Открытый брокерский счет, но страх перед стартом инвестиций, непонимание, какие именно ценные бумаги покупать. Желание сформировать капитал для себя и своей мамы.
Точка Б:
Грамотное распределение накоплений (что оставляем в виде подушки безопасности, что оставляем в банке на ближайшие крупные расходы, что переводим на брокерский счет). Прописанная инвестиционная стратегия, составленные портфели, открытый ИИС.
«Вы мне подарили психологический комфорт. Самое удивительное, что вы готовы потратить столько времени, сколько нужно мне. Вы готовы ответить на любые вопросы. Вы не просто человек, который подключается на определенное время и отключается, вы как будто друг, который дает дружеский совет. И информация настолько просто изложена, что даже я - человек, далекий от экономики и инвестирования, все понимает»
Полный отзыв →
Открытый брокерский счет, но страх перед стартом инвестиций, непонимание, какие именно ценные бумаги покупать. Желание сформировать капитал для себя и своей мамы.
Точка Б:
Грамотное распределение накоплений (что оставляем в виде подушки безопасности, что оставляем в банке на ближайшие крупные расходы, что переводим на брокерский счет). Прописанная инвестиционная стратегия, составленные портфели, открытый ИИС.
«Вы мне подарили психологический комфорт. Самое удивительное, что вы готовы потратить столько времени, сколько нужно мне. Вы готовы ответить на любые вопросы. Вы не просто человек, который подключается на определенное время и отключается, вы как будто друг, который дает дружеский совет. И информация настолько просто изложена, что даже я - человек, далекий от экономики и инвестирования, все понимает»
Полный отзыв →
Точка А:
Сомнения, в какой стране дальше жить (Германия или Россия). Желание сменить сферу деятельности в будущем. Непонимание, как планировать финансы в ситуации неопределенности. Страх старта инвестиций при уже сформированной подушке безопасности.
Точка Б:
Составлено два финансовых плана для разных сценариев (Россия и Германия), что облегчит выбор в будущем. Просчитана сумма накоплений и сформирован план для плавной смены деятельности без потери качества жизни. Разработана инвестиционная стратегия для двух сценариев (и в России, и в Германии): выбраны брокеры и сформировано несколько портфелей из фондов.
«Я поняла принципы планирования и перестала бояться этого страшного инвестирования, фондов, акций и облигаций, потому что сейчас понятно, как это работает. И мне кажется, что мы даже перевыполнили план, разработав две стратегии планирования и инвестирования в зависимости от них, и обсудив все их плюсы и минусы. Честно, я никак не ожидала, что вы будете подбирать брокеров именно под Германию и даже информацию по налоговым льготам :) Огромное спасибо!»
Полный отзыв →
Сомнения, в какой стране дальше жить (Германия или Россия). Желание сменить сферу деятельности в будущем. Непонимание, как планировать финансы в ситуации неопределенности. Страх старта инвестиций при уже сформированной подушке безопасности.
Точка Б:
Составлено два финансовых плана для разных сценариев (Россия и Германия), что облегчит выбор в будущем. Просчитана сумма накоплений и сформирован план для плавной смены деятельности без потери качества жизни. Разработана инвестиционная стратегия для двух сценариев (и в России, и в Германии): выбраны брокеры и сформировано несколько портфелей из фондов.
«Я поняла принципы планирования и перестала бояться этого страшного инвестирования, фондов, акций и облигаций, потому что сейчас понятно, как это работает. И мне кажется, что мы даже перевыполнили план, разработав две стратегии планирования и инвестирования в зависимости от них, и обсудив все их плюсы и минусы. Честно, я никак не ожидала, что вы будете подбирать брокеров именно под Германию и даже информацию по налоговым льготам :) Огромное спасибо!»
Полный отзыв →
Точка А:
Непонимание, как совместить досрочное погашение ипотеки, формирование подушки безопасности и накоплений на крупные расходы. Потребность в постановке финансовых целей.
Точка Б:
Грамотное распределение денежных средств между досрочным погашением ипотеки и подушкой безопасности. Спланированные крупные финансовые расходы на годы вперед. Поставлены краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели. Прописан план по старту инвестиций.
«Для меня очень важна финансовая стабильность и уверенность. Теперь я понимаю, как я могу планировать и управлять своими финансовыми целями… На сегодняшний день сформирована часть финансовой подушки, я ежемесячно переплачиваю ипотеку и понимаю зачем я это делаю и как я могу запланировать достижения любой цели.»
Полный отзыв →
Непонимание, как совместить досрочное погашение ипотеки, формирование подушки безопасности и накоплений на крупные расходы. Потребность в постановке финансовых целей.
Точка Б:
Грамотное распределение денежных средств между досрочным погашением ипотеки и подушкой безопасности. Спланированные крупные финансовые расходы на годы вперед. Поставлены краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели. Прописан план по старту инвестиций.
«Для меня очень важна финансовая стабильность и уверенность. Теперь я понимаю, как я могу планировать и управлять своими финансовыми целями… На сегодняшний день сформирована часть финансовой подушки, я ежемесячно переплачиваю ипотеку и понимаю зачем я это делаю и как я могу запланировать достижения любой цели.»
Полный отзыв →
Точка А:
Непонимание, как грамотно инвестировать уже имеющиеся накопления для получения пассивного дохода. Желание подготовиться к переезду в другую страну.
Точка Б:
Пришло понимание, что недвижимость - не актив, а пассив, который "привязывает" к себе и противоречит желанию постоянных путешествий и будущего переезда. Расчет и актуализация финансовых целей. Открытие зарубежного брокерского счета и выстраивание стратегии по получению пассивного дохода.
«На данный момент, уже проделана огромная работа, открыты инвестиционные счета, о которых не болит голова и проведена «чистка пространства» на новом для меня уровне, что позволило мне больше не привязываться к месту жительства и начать гораздо больше путешествовать».
Полный отзыв →
Непонимание, как грамотно инвестировать уже имеющиеся накопления для получения пассивного дохода. Желание подготовиться к переезду в другую страну.
Точка Б:
Пришло понимание, что недвижимость - не актив, а пассив, который "привязывает" к себе и противоречит желанию постоянных путешествий и будущего переезда. Расчет и актуализация финансовых целей. Открытие зарубежного брокерского счета и выстраивание стратегии по получению пассивного дохода.
«На данный момент, уже проделана огромная работа, открыты инвестиционные счета, о которых не болит голова и проведена «чистка пространства» на новом для меня уровне, что позволило мне больше не привязываться к месту жительства и начать гораздо больше путешествовать».
Полный отзыв →
ОТВЕТЫ НА ПОПУЛЯРНЫЕ ВОПРОСЫ
Вопрос:
Что будет после того, как я оставлю заявку?
Ответ:
В течение суток я свяжусь с вами в удобном для вас мессенджере и текстом задам несколько уточняющих вопросов, чтобы убедиться, что составление финансового плана для вас будет самым оптимальным и эффективным решением. Также я отвечу на все ваши вопросы и мы подберем для вас оптимальный тариф.
После этого мы согласуем удобный формат оплаты, забронируем удобный день для нашего первого созвона и начинаем работу.
После этого мы согласуем удобный формат оплаты, забронируем удобный день для нашего первого созвона и начинаем работу.
Вопрос:
Есть ли более подробное описание тарифов? Не могу определиться с выбором
Ответ:
Заполните анкету, я с вами свяжусь, отвечу на все ваши вопросы и помогу с выбором. Также отправлю красивый pdf файлик с подробным описанием работы.
Вопрос:
От какой суммы накоплений вы работаете с клиентами?
Ответ:
Размер ваших текущих накоплений не имеет значения для составления финансового плана. Акцент делаем на доходах (текущих и будущих), а также на финансовых целях и создании финансового капитала. Если на момент обращения ко мне накопления и активы есть - отлично, мы их оптимизируем и найдем лучшие инструменты для их эффективной работы. Если накоплений нет или их недостаточно - создадим план по их увеличению.
Вопрос:
Какой должен быть уровень подготовки? Я ничего не знаю про инвестиции, смогу разобраться?
Ответ:
Если вы ничего не знаете про инвестиции, не переживайте на эту тему! В основном я работаю с клиентами без опыта в инвестициях или с совсем минимальным опытом. Помимо финансового плана в тарифе "Финансовая свобода" я предоставлю доступ к некоторым обучающим видео с моего авторского практикума по инвестициям, чтобы вы погрузились в тему. В рамках работы мы обсуждаем все важные темы и нюансы и я отвечаю на все-все ваши вопросы.
Вопрос:
Когда и как нужно будет оплатить услугу?
Ответ:
Услуга оплачивается полностью после того, как мы обговорим все нюансы и детали и я отвечу на все ваши вопросы.
Внести оплату можно по ссылке на сайте с помощью банковской карты или банковским переводом по реквизитам. Я работаю официально, поэтому в зависимости от выбранного способа, у вас будут на руках либо фискальный чек, либо Договор с моим ИП и выставленный счет.
Внести оплату можно по ссылке на сайте с помощью банковской карты или банковским переводом по реквизитам. Я работаю официально, поэтому в зависимости от выбранного способа, у вас будут на руках либо фискальный чек, либо Договор с моим ИП и выставленный счет.
Вопрос:
В какой валюте происходит оплата?
Ответ:
Оплата будет происходить либо в евро, либо в рублях по курсу ЦБ на день выставления счета (выставленный счет будет актуален в течение 3 рабочих дней). Это зависит от выбранного Вами способа оплаты.
Вопрос:
Можно ли оплатить услугу частями?
Ответ:
Составление годового плана ("Финансовый комфорт") оплачивается сразу полностью. Тариф "Финансовая свобода" возможно разделить на 2 равные части, которые необходимо будет внести в начале первого и второго месяца работы.
Заполните короткую анкету
Я свяжусь с вами в течение 24 часов и мы вместе выберем эффективный формат работы для вас.
Заполните короткую анкету
Я свяжусь с вами в течение 24 часов и мы вместе выберем эффективный формат работы для вас.
Заполните короткую анкету
Я свяжусь с вами в течение 24 часов и мы вместе выберем эффективный формат работы для вас.